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Geld verstehen. Werte schaffen. Zukunft gestalten.

Wie gut ist dein
Geldsystem wirklich?

15 Fragen. Etwa 10 Minuten. Du erkennst deine stärksten Bereiche, mögliche Lücken und einen sinnvollen Startpunkt für deine nächsten Schritte.

Bereich 1 von 5 20 %
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01 · VERSTEHEN

Klarheit über deine Ausgangslage

0 = Nein · 1 = teilweise / im Aufbau · 2 = Ja / klar umgesetzt

1. Ich kenne mein durchschnittliches monatliches Nettoeinkommen und meine regelmäßigen Ausgaben.

2. Ich kann mein aktuelles Vermögen und meine Verbindlichkeiten ungefähr beziffern.

3. Ich habe konkrete finanzielle Ziele mit Betrag und Zeitraum.

Bitte beantworte alle drei Fragen.
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02 · SCHÜTZEN

Finanzielle Stabilität & Schutz

Sicherheit vor Geschwindigkeit.

4. Ich habe eine finanzielle Rücklage bzw. einen klaren Plan, sie aufzubauen.

5. Ich kenne meine teuren Schulden und habe eine klare Priorität für deren Abbau.

6. Ich prüfe Finanzanbieter, Renditeversprechen und Investmentangebote, bevor ich Geld überweise.

Bitte beantworte alle drei Fragen.
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03 · ORDNEN

Dein persönliches Geldsystem

Gib deinem Geld klare Aufgaben.

7. Mein Geld hat feste Aufgaben und ich weiß, welcher Anteil für Leben, Sparen, Sicherheit und Vermögensaufbau vorgesehen ist.

8. Ich trenne wichtige Geldbereiche über Konten, Unterkonten oder eine andere klare Struktur.

9. Ich automatisiere wichtige Spar- und Geldentscheidungen möglichst direkt nach dem Geldeingang.

Bitte beantworte alle drei Fragen.
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04 · SPAREN

Rücklagen, Ziele & Gewohnheiten

Sparen ist keine Restgröße.

10. Ich spare regelmäßig für kurzfristige Ziele, statt größere Ausgaben vollständig spontan zu finanzieren.

11. Ich habe eine feste monatliche Sparquote oder einen konkreten Aufbauplan dafür.

12. Ich überprüfe mein Geldsystem mindestens einmal im Monat.

Bitte beantworte alle drei Fragen.
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05 · INVESTIEREN

Langfristiger Vermögensaufbau

Erst verstehen. Dann entscheiden.

13. Ich verstehe den Unterschied zwischen Sparen, Investieren und spekulativem Trading.

14. Ich kenne meinen Anlagehorizont, meine Risikogrenzen und eine sinnvolle Zielaufteilung meines Vermögens.

15. Ich investiere nach nachvollziehbaren Regeln und nicht hauptsächlich aufgrund von FOMO, Tipps oder kurzfristigen Kursbewegungen.

Bitte beantworte alle drei Fragen.
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Mehr finanzielle Klarheit Deine Ausgangslage wird sichtbar.
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Realistische nächste Schritte Kein unnötiger Finanz-Jargon.
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Dein persönlicher Status 5 Bereiche · maximal 30 Punkte.
Der WERTELIO Finanz-Check dient der allgemeinen Finanzbildung und Selbstreflexion.
Er ersetzt keine individuelle Anlage-, Finanz-, Steuer-, Rechts- oder Schuldnerberatung.